Политика AML/CTF и KYC

Сервис ObmenClub предупреждает пользователей о строгом запрете на использование платформы для легализации средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма, осуществления незаконных действий или покупки запрещенных товаров и услуг.

Что такое легализация средств, полученных преступным путем?
Это процесс сокрытия источника незаконных доходов путем их преобразования в активы или инвестиции, которые внешне выглядят легально.

Общие положения

Для предотвращения незаконных операций сервис ObmenClub предъявляет следующие требования ко всем заявкам, создаваемым пользователями:

Получатель и отправитель платежа по заявке должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц строго запрещены.
Контактные и персональные данные пользователя, указанные в заявке, должны быть точными и актуальными.
Запрещено использование анонимных прокси-серверов или иных способов скрытого подключения к сети Интернет при создании заявок.

Цели и подходы Политики AML
Эта политика описывает меры, которые использует сервис ObmenClub для предотвращения легализации незаконных доходов.

Сервис придерживается следующих принципов:

Исключение деловых отношений с лицами, подозреваемыми в преступной или террористической деятельности.
Отказ от обработки транзакций, связанных с заведомо известной незаконной или террористической деятельностью.
Прекращение любых операций, которые могут быть связаны с такими действиями.

Сервис имеет право ограничить или запретить использование своих услуг для следующих категорий лиц:

Лица, включенные в санкционные списки, такие как список граждан особых категорий США, консолидационные списки ЕС, санкционные списки Великобритании.
Граждане и резиденты стран с ограниченным доступом, таких как США, Афганистан, КНДР, Иран, Сирия, Крым, Ливия, и другие регионы, указанные в санкционных документах.

Обменные операции с нарушением данных положений подлежат немедленной блокировке, а доступ к сервису может быть ограничен.

Процедуры проверки (KYC)
Сервис ObmenClub внедрил процедуру “Знай своего клиента” (Know Your Customer, KYC) для соблюдения стандартов борьбы с легализацией средств:

Верификация пользователей:
Пользователи обязаны предоставить государственный идентификационный документ (паспорт или идентификационную карту). Сервис имеет право собирать и хранить идентификационную информацию пользователей в соответствии с Политикой конфиденциальности и обработки персональных данных.
Дополнительная проверка:
При необходимости ObmenClub может запросить второй документ для подтверждения личности, например, банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев с указанием полного имени и фактического адреса пользователя. Также возможна фото- или видео-верификация в случае подозрений в достоверности предоставленных данных.
Обновление данных:
Если идентификационная информация пользователя изменилась или его действия вызывают подозрения, сервис вправе запросить новые документы, даже если предыдущая проверка была успешно завершена.

Ответственный за Политику AML
Сотрудник, ответственный за соблюдение Политики AML, выполняет следующие задачи:

Сбор и передача идентификационной информации пользователям;
Разработка и актуализация внутренних процедур и отчетов в соответствии с законодательством;
Мониторинг транзакций и анализ отклонений от нормальной деятельности;
Создание системы хранения и управления документами;
Регулярное обновление оценки рисков.

Также данный сотрудник вправе взаимодействовать с правоохранительными органами для предотвращения легализации незаконных средств, финансирования терроризма и иных преступных действий.

Мониторинг транзакций
Сервис ObmenClub активно отслеживает операции пользователей, оценивая риски и выявляя подозрительные действия:

Действия при подозрительных транзакциях:
- Уведомление правоохранительных органов о подозрительных действиях;
- Запрос дополнительных данных или документов у пользователя;
- Приостановка или блокировка учетной записи;
- Заморозка активов и отмена операций до выяснения обстоятельств;
- Возврат средств в соответствии с пользовательским соглашением.
Подход на основе оценки рисков:
Меры по противодействию легализации средств и финансированию терроризма применяются в зависимости от уровня выявленных рисков.

Ответственный за Политику AML ежедневно анализирует транзакции, чтобы выявлять подозрительные операции и принимать соответствующие меры.

Данные процедуры обеспечивают безопасность и соответствие сервиса ObmenClub международным стандартам в сфере борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем.

Общие положения

Получатель и отправитель платежа по заявке должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц строго запрещены.
Контактные и персональные данные пользователя, указанные в заявке, должны быть точными и актуальными.
Запрещено использование анонимных прокси-серверов или иных способов скрытого подключения к сети Интернет при создании заявок.

Сервис придерживается следующих принципов:

Исключение деловых отношений с лицами, подозреваемыми в преступной или террористической деятельности.
Отказ от обработки транзакций, связанных с заведомо известной незаконной или террористической деятельностью.
Прекращение любых операций, которые могут быть связаны с такими действиями.

Сервис имеет право ограничить или запретить использование своих услуг для следующих категорий лиц:

Лица, включенные в санкционные списки, такие как список граждан особых категорий США, консолидационные списки ЕС, санкционные списки Великобритании.
Граждане и резиденты стран с ограниченным доступом, таких как США, Афганистан, КНДР, Иран, Сирия, Крым, Ливия, и другие регионы, указанные в санкционных документах.

Верификация пользователей:
Пользователи обязаны предоставить государственный идентификационный документ (паспорт или идентификационную карту). Сервис имеет право собирать и хранить идентификационную информацию пользователей в соответствии с Политикой конфиденциальности и обработки персональных данных.
Дополнительная проверка:
При необходимости ObmenClub может запросить второй документ для подтверждения личности, например, банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев с указанием полного имени и фактического адреса пользователя. Также возможна фото- или видео-верификация в случае подозрений в достоверности предоставленных данных.
Обновление данных:
Если идентификационная информация пользователя изменилась или его действия вызывают подозрения, сервис вправе запросить новые документы, даже если предыдущая проверка была успешно завершена.

Сбор и передача идентификационной информации пользователям;
Разработка и актуализация внутренних процедур и отчетов в соответствии с законодательством;
Мониторинг транзакций и анализ отклонений от нормальной деятельности;
Создание системы хранения и управления документами;
Регулярное обновление оценки рисков.

Действия при подозрительных транзакциях:
- Уведомление правоохранительных органов о подозрительных действиях;
- Запрос дополнительных данных или документов у пользователя;
- Приостановка или блокировка учетной записи;
- Заморозка активов и отмена операций до выяснения обстоятельств;
- Возврат средств в соответствии с пользовательским соглашением.
Подход на основе оценки рисков:
Меры по противодействию легализации средств и финансированию терроризма применяются в зависимости от уровня выявленных рисков.

Пользовательское соглашение

Настоящее Соглашение (далее – «Соглашение») является официальным электронным договором между Пользователем и сервисом “ObmenClub”. Оно определяет правила работы на сайте ObmenClub по адресу https://obmenclub.ru (далее – «Сайт») и устанавливает условия предоставления услуг, доступных через данный Сайт.

Перед использованием Сайта Пользователь обязан ознакомиться с Соглашением. Если Пользователь не принимает условия, он должен немедленно прекратить использование Сайта.

Администрация Сайта оставляет за собой право изменять текст Соглашения без предварительного уведомления. Новая версия вступает в силу с момента публикации на Сайте. Продолжая пользоваться услугами Сайта после внесения изменений, Пользователь автоматически принимает новую редакцию. Если Пользователь не согласен с новой версией, он должен прекратить использование Сервиса и, при необходимости, удалить свою учетную запись.

1. Термины и определения

1.1. Сервис “ObmenClub” – платформа для осуществления операций с виртуальными цифровыми активами.
1.2. Пользователь – физическое лицо, зарегистрированное на платформе, достигшее возраста 18 лет и согласившееся с условиями Соглашения.
1.3. Титульный знак – условная единица расчетов платежной системы, соответствующая определенным правам владельца.
1.4. Платежная система – онлайн-сервис, осуществляющий перевод электронных средств для оплаты товаров и услуг.
1.5. Услуги Сервиса – операции с электронными валютами и другие услуги, доступные на сайте ObmenClub.
1.6. Персональные данные – любая информация, позволяющая идентифицировать Пользователя (например, имя, адрес, номер телефона).
1.7. Соглашение – настоящее Пользовательское соглашение со всеми дополнениями и изменениями.
1.8. Сайт – совокупность текстовых, графических материалов и программного обеспечения, доступных по адресу https://obmenclub.ru.

2. Введение

2.1. Настоящее Соглашение регулирует отношения между Пользователем и Сервисом, включая предоставление и использование услуг, описанных на Сайте.
2.2. Данное Соглашение отменяет любые предыдущие договоренности, касающиеся предоставляемых услуг.

3. Предмет соглашения

3.1. Предметом Соглашения являются услуги, предоставляемые Сервисом, включая операции с электронными валютами.
3.2. Услуги недоступны для лиц, подпадающих под ограничения, установленные законодательством или Политикой Сервиса.
3.3. Сервис не несет ответственности за действия платежных систем или финансовых учреждений, в том числе за сбои в их работе или мошеннические действия со стороны третьих лиц.

4. Права и обязанности сторон

4.1. Права Сервиса:

Отказывать в предоставлении услуг без объяснения причин.
Приостанавливать или отменять операции, если возникают подозрения на нарушение законодательства или условий Соглашения.
Предоставлять информацию о Пользователе по запросу уполномоченных органов.

4.2. Обязанности Пользователя:

Использовать услуги Сервиса только в личных и законных целях.
Предоставлять точную и актуальную информацию.
Сохранять конфиденциальность регистрационных данных и своевременно уведомлять Сервис о возможных нарушениях безопасности.
Воздерживаться от действий, направленных на нарушение работы Сайта или использование его в незаконных целях.

5. Услуги Сервиса

5.1. Все операции Пользователь должен оформлять через Сайт или указанные контактные каналы.
5.2. Сервис вправе изменять перечень услуг и условия их предоставления.
5.3. Сервис имеет право задерживать выплаты в случае подозрительных действий Пользователя до завершения внутренней проверки.

6. Стоимость услуг

6.1. Тарифы на услуги публикуются на Сайте.
6.2. Руководство Сервиса оставляет за собой право изменять тарифы без предварительного уведомления.

7. Гарантии и ответственность

7.1. Сервис обеспечивает конфиденциальность данных Пользователя и их защиту от несанкционированного доступа.
7.2. Сервис не несет ответственности за убытки, вызванные:

Техническими сбоями;
Неправильным использованием Сервиса Пользователем;
Форс-мажорными обстоятельствами.
7.3. Пользователь несет ответственность за все действия, совершенные с его учетной записью, и гарантирует, что является владельцем предоставленных средств.

8. Обработка данных

8.1. Персональные данные Пользователей обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности.
8.2. Пользователь соглашается на обработку данных для целей предоставления услуг, технической поддержки и выполнения законодательных требований.

9. Форс-мажор

9.1. Стороны освобождаются от ответственности за невыполнение обязательств в случае действия обстоятельств непреодолимой силы (например, стихийных бедствий, техногенных катастроф, отключений связи).

10. Принятие условий

10.1. Принятие условий настоящего Соглашения осуществляется автоматически при создании заявки или использовании услуг Сервиса.
10.2. Пользователь подтверждает, что ознакомлен с условиями, понимает принципы работы Сервиса и принимает на себя все риски, связанные с использованием его услуг.

Настоящая политика обработки персональных данных, вместе с Пользовательским соглашением и его другими неотъемлемыми частями, разработана в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 года №152-ФЗ «О персональных данных». Она определяет порядок обработки и меры обеспечения безопасности персональных данных, которые применяются сервисом ObmenClub. Основной задачей сервиса является соблюдение прав и свобод граждан при обработке их персональных данных, включая защиту личной жизни, личной и семейной тайны. Настоящая политика (далее — Политика) применяется ко всей информации, полученной сервисом ObmenClub о посетителях сайта obmenclub.pro.

Сервис ObmenClub и его аффилированные лица прилагают все усилия для защиты конфиденциальности данных своих пользователей. Собранная информация используется для выполнения договорных обязательств и улучшения клиентского сервиса.

Пожалуйста, ознакомьтесь с данным документом. Политика конфиденциальности разъясняет, каким образом и с какой целью ObmenClub собирает, хранит, защищает и использует персональные данные пользователей.

Основные термины

Персональные данные — любая информация, относящаяся к физическому лицу, которое прямо или косвенно идентифицируется.
Оператор — лицо, ответственное за организацию обработки персональных данных для ObmenClub.
Обработка персональных данных — любые действия с использованием автоматизированных или иных средств, включая сбор, хранение, передачу, удаление и обезличивание данных.
Веб-сайт — сайт obmenclub.ru, включающий графические, информационные материалы и программное обеспечение.
Распространение персональных данных — предоставление доступа к данным неопределенному кругу лиц.
Уничтожение персональных данных — действия, которые делают данные невозможными для восстановления.

Общие положения

Обеспечение безопасности персональных данных является приоритетом для ObmenClub. Компания ценит взаимоотношения с пользователями и посетителями своих интернет-ресурсов, обеспечивая высокий уровень защиты их данных.

Согласие с условиями Политики конфиденциальности подтверждает право сервиса собирать, хранить и использовать персональные данные пользователя, включая отправку рекламных и информационных материалов. Если пользователь не согласен с условиями Политики, он должен прекратить использование услуг сервиса.

Цели обработки данных

Обработка персональных данных в ObmenClub осуществляется для:

Идентификации пользователей.
Защиты от мошенничества и иных незаконных действий.
Информирования о новостях, акциях и услугах сервиса.
Проведения маркетинговых исследований, опросов и анкетирования.
Ведения регистрационной базы данных.
Анализа статистики использования интернет-ресурсов.

Принципы обработки и защиты данных

Обработка данных осуществляется на основе законности, справедливости и прозрачности. Объем и характер обрабатываемых данных соответствуют целям их сбора.

Персональные данные обрабатываются с использованием автоматизированных и неавтоматизированных систем, включая шифрование, защиту от несанкционированного доступа и меры по обеспечению физической безопасности данных.

Передача данных

Обмен персональными данными допускается только с аффилированными лицами и доверенными организациями ObmenClub для обработки заявок пользователей. Передача данных третьим лицам возможна только на основании официального запроса государственных органов или судебного постановления.

Ссылки на сторонние ресурсы

Сайт ObmenClub может содержать ссылки на ресурсы других компаний. Обмен данными с такими сайтами не регулируется данной Политикой. ОбменClub рекомендует изучать политику конфиденциальности третьих сторон перед предоставлением им своих данных.

Сервис ObmenClub гарантирует, что все организационные и технические меры для защиты данных пользователей соответствуют законодательным требованиям и стандартам безопасности.

Корреспонденция, направляемая в адрес Сервиса

Любая корреспонденция, направленная пользователями или посетителями интернет-ресурсов ObmenClub (письма в электронной или обычной форме, комментарии и т.д.), считается информацией с ограниченным доступом. Она может быть опубликована только с письменного согласия отправителя. Персональные данные (адрес, телефон и т.п.) отправителя не используются без его специального согласия, за исключением случаев, связанных с ответом на полученное обращение.

Использование cookies

При регистрации на сайте ObmenClub и использовании его услуг (включая без регистрации), пользователь:

Дает согласие на обработку своих персональных данных, включая сбор, хранение, уточнение, использование, обезличивание, удаление и уничтожение информации, связанной с ним и его операциями.
Осведомлен, что данные используются для:
- оказания консультаций и услуг пользователю;
- информирования об акциях, предложениях и услугах ObmenClub или третьих лиц, действующих от его имени;
- проведения маркетинговых исследований, анкетирования и опросов;
- заключения и исполнения договоров, включая их изменения или расторжения;
- идентификации пользователя и подготовки документов.
Подтверждает, что обработка данных может осуществляться как с использованием автоматизированных средств, так и без них (например, с использованием бумажных носителей).
Уведомлен, что обработка данных может выполняться как самим сервисом ObmenClub, так и третьими лицами, с которыми заключены соглашения о конфиденциальности.

Срок действия согласия:
Согласие на обработку данных действует 10 лет и может быть отозвано путем направления письменного уведомления в адрес ObmenClub. Обработка данных прекращается в течение 30 дней с момента получения уведомления (день получения не включается в срок).

Заключительные положения

Настоящая Политика конфиденциальности является открытым и доступным документом, размещенным на интернет-ресурсе ObmenClub.
Сервис ObmenClub оставляет за собой право вносить изменения в Политику, публикуя их на странице с Политикой конфиденциальности. При значительных изменениях пользователи будут уведомлены явным образом (например, по электронной почте).
Политика может быть изменена в случае обновления законодательства или появления новых нормативных актов, регулирующих обработку и защиту персональных данных.

Действующая редакция Политики доступна для ознакомления на сайте ObmenClub.